Для любого Forex-трейдера важнейшими факторами, определяющими эффективность его работы, являются мани-менеджмент и риск-менеджмент. Эти два умения помогают не просто получать какую-то прибыль на торгах, а делать это осознанно и стабильно. Вы должны уметь управлять своими средствами в любое время, будь то момент, когда вы получаете прибыль, так и тогда, когда вы ощущаете просадку.

Часто трейдеры, начинаю свою карьеру, пренебрегают важнейшими правилами риск-менеджмента. Одни считают, что достаточно везучи, чтобы не стать жертвой провала. Другие уверены в том, что могут предсказать рынок настолько, чтобы заключать только выгодные сделки. В итоге, и те, и те, рано или поздно терпят крах, и им остаётся только уходить с биржи, занявшись обычной работой. Чтобы такого не происходило, вы должны понимать важность риск-менеджмента и уметь верно применять его инструменты.

Почему менеджмент риска так важен при заключении сделок на Forex

Риск-менедмент предполагает оптимальное управление своими деньгами, которое позволит вам не вылететь из седла раньше, чем вам этого захочется. Проблема в том, что как бы вы не пытались предсказать форекс торговлю, на самом деле здесь часто происходят случайности. Рынок хоть предсказуем, но иногда бывает хаотичен. Особенно при торговле на нестабильных валютных парах.

Плохо понимая вопросы вероятности, начинающие игроки считают, что сама «игра» изначально спланирована и преждевременно закрывают стоп-лоссы. Из-за этого они недополучают то, что должны бы получить.

Можно подумать, что это нормально, ведь они заработали хоть что-то. Но проблема в том, что они не учитывают понятие математического ожидания. Оно бывает положительное и отрицательное. Первое предполагает преимущество игрока, второе игорного дома.

Это отлично иллюстрирует пример с подбрасыванием монетки и казино. Шансы получения решки или орла равны: 50:50. Выигрыш также будет выплачен с вероятностью в 50%, но проблема в том, что казино берёт 10% комиссии с каждого броска. Учитывая 50% процентный шанс победы, можно легко догадаться, что рано или поздно ваш счёт опустеет, а вы останетесь ни с чем. Так и работает отрицательное математическое ожидание

По сути, на Forex ситуация та же, ведь брокер берёт свою комиссию, при каждой сделки. Именно поэтому вы не можете позволить себе работать наугад. Для того, чтобы обезопасить себя от потерь, вы должны разработать собственную систему риск-менеджмента с положительными математическими ожиданиями.

Риск менеджмент – что это?

Нужно понимать, что торговля на финансовых рынках – это заработок с высоким риском. Также не стоит путать мани-менеджмент с риск-менеджментом. Первое отвечает за средства, в то время как второе заботится об ограничении ваших потерь во время торговли.

Важно уметь не просто зарабатывать, а не терять то, что заработал, эффективно пуская в дело. Риск-менеджмент и призван исправить эту проблему. Он оценкой риска и размером ставки, которую стоит поднять в нужный момент.

Трейдинг – весьма эмоциональное занятие, и многие руководствуются иррациональными чувствами вроде веры, интуиции или просто уверенности в удаче, при выборе размера ставки. Именно из-за эмоций теряется большая часть депозитов. Задача риск-менеджмента – исключить эмоции и сделать всё рационально.

Допустимый для риска капитал

Нужно понимать, что под влиянием эмоций и желанием сиюминутного заработка можно быстро потерять всё, что уже есть. Используя в трейдинге четверть своего депозита, вы может и сможете пару раз сорвать куш, но успех будет коротким: всё потому, что такой риск неоправдан.

Используя лишь десятую долю капитала, вы продержитесь долго, но и такой выбор слишком эмоционален и рискован. Многие эксперты считают, что рисковать нужно лишь 1-2%. Так, любая финансовая система сможет показать себя во всей красе, ведь фактор случайности не будет приносить серьёзные убытки. Вы будете медленно, но верно повышать капитал, достигая всё новых целей.

Управляя средствами, вам в первую очередь нужно обеспечить выживание на риска и избежать любого неоправданного риска. Только так вы сможете получать стабильную прибыль, а значит и сверхприбыль в долгосрочной перспективе. Не забывайте, что по-настоящему богатеют на Форекс те люди, которые делают это медленно.

Максимальная просадка

В понимании эффективности торговой схемы очень важна максимальная просадка. Нужно понимать, что будут как удачные, так и неудачные сделки, это нормально. Но именно максимальная просадка показывает их соотношение, определяя эффективность системы.

Этот параметр отражает разницу между самой большой и самой маленькой суммами на счёте во время сессии. Например, изначально у вас было 500 USD, вы заключили успешную сделку на 100 USD. Потом неудачную на 75 USD убытка. Дальше опять убыток на 100 USD. И в конце вновь заработали 25 USD. В итоге на счету 450 USD. Максимальный баланс счёта был – 600 USD, а минимальный – 425 USD. В таком случае максимальная просадка будет равна 175 USD.

Таким образом, можно на опыте определить реальный показатель риска стратегии. Высокая просадка плоха для схемы, так как не выгодна или может заставить трейдера поддаться эмоциями. Поэтому её стоит избегать.