В Украине растет число мошенников в сфере быстрых займов до заработной платы, оформляемых на имена третьих лиц. По информации Службы Безопасности Украины, число пострадавших уже достигло более 1 000 человек. Однако данные цифры не показывают настоящей ситуации. Это вызвано незнанием множества граждан страны об участии в афере мошенников до тех пор, пока не получают в руки сообщение о наличии долга, к которому они не имеют никакого отношения.

Принцип действия аферистов

Мошенники оформляют быстрый кредит на любого рядового гражданина Украины через интернет. Для этого они пользуются специальными сервисами. Кредит берется на небольшую сумму, чтобы избежать проверки информации о заемщике и не вызвать подозрение. Но стоит знать, что небольшой кредит в 500 или 1 000 гривен из-за длительных невыплат превращается в солидную сумму. В итоге долг во много раз превышает изначальную сумму кредита. Задолженность растет с каждым днем, ведь МФО берут процент за каждый день просрочки.

В самую первую очередь пострадавшими являются предприниматели, руководители предприятий и лица, пользующиеся услугами государственных закупок. Эти категории граждан, согласно украинскому законодательству, должны публиковать личные данные, среди которых имеются и паспортные, в сети. Это и дает аферистам простор для маневра в совершении своих преступных деяний. Полученные ими документы идеально подходят для получения микрозаймов онлайн.

Но добыть информацию о потенциальных жертв преступники могут и в других источниках. Часто случается так, что сами сотрудники МФО и других организаций, связанных с финансами, предлагают мошенникам данные украинцев. Значительно облегчает ситуацию и то, что для получения микрокредита через интернет можно при помощи сканера паспорта гражданина страны. Для этого достаточно иметь фотографию паспорта. Говорит это только о том, что стать жертвой аферистов может каждый. Помогать им могут и сотрудники онлайн-сервисов, которые подделывают заявления на кредит.

Какие последствия для жертв

Украинцы узнают о своих кредитах только в момент получения долга, который к этому моменту может стать довольно большим. Также МФО пренебрегают уведомлениями о долгах граждан, если они низкие. Уведомления приходят только тогда, когда они вырастают до определенной границы, что сокращает расходы МФО.

Все это влечет вызов в правоохранительные органы, разбирательства и судебные тяжбы, во время которых необходимо еще доказать, что займ до зарплаты оформлялся не вами и без вашего согласия. Что касается худшего варианта развития событий, то информация о ваших долгах может попасть к коллекторам.

Попортится и кредитная история. Ведь каждая подобная финансовая организация незамедлительно передает данные о долгах в бюро кредитных историй. Избавиться от нежелательной испорченности можно только при наличии судебного решения об аннулировании незаконного займа.

По этой же причине должнику блокируют банковские счета и карты, а также доступность для займа в других МФО. Для предпринимателей это подрывает возможность ведения бизнеса.

Основные трудности ситуации

Трудность ситуации в том, что в действующем законодательстве Украины отсутствует профильное регулирование деятельности МФО и сервисов онлайн-займов. Они руководствуются лишь общими нормами. Это и дает возможность мошенникам обходить закон и оставаться безнаказанными.

Процесс выявления мошенников замедляется форматами сделок онлайн. Если при оформлении кредита в отделении еще можно взять записи камер видеонаблюдения, получить показания сотрудников и проверить подписи, то посредством займа через интернет найти преступников значительно труднее. Как итог, большое число граждан страны имеют задолженность, что влечет за собой испорченную кредитную историю и ряд проблем с законом и финансовыми организациями.

В Национальном Банке Украины говорят, что намерены взять под свой строгий контроль ситуацию с рынком микрокредитов и онлайн-займов до зарплаты. Но на данном этапе все находится на уровне разговоров. Пока что граждане сами должны отстаивать свои права и давать отпор аферистам.

Источник: https://szaim.com.ua/news/v-ukraine-otmechen-razgul-finansovogo-moshennichestva-5551/